Capital One revela que cerró más de 300 cuentas en 2021 por una revisión de lavado de dinero y no por diferencias políticas. CORTESIA: Capital One / Facebook
El banco Capital One presentó recientemente una moción ante un tribunal federal de Florida en la que, por primera vez, reveló que el cierre de más de 300 cuentas bancarias vinculadas al presidente Donald Trump, su familia y la Trump Organization en 2021 se debió a una revisión interna por prevención de lavado de dinero (AML) que duró varios meses.
La entidad financiera busca desestimar la demanda presentada por la Trump Organization y Eric Trump en marzo de 2025, la cual alega que el cierre fue una represalia política por el asalto al Capitolio del 6 de enero de 2021 y una práctica de “debanking” la cancelación de servicios financieros por motivos ideológicos.
El banco sostiene que el cierre de las cuentas no fue político, sino el resultado de “meses de análisis y una revisión cuidadosa por parte del equipo AML de Capital One de acuerdo con las políticas bancarias y la orientación regulatoria”.
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Capital One ha sido claro en que no acusa a la Trump Organization de haber cometido lavado de dinero, sino que los patrones de transacción detectados, “entre los tipos de actividad señalados por las directrices bancarias federales”, ameritaban un análisis que, finalmente, condujo a la terminación de la relación comercial.
La entidad afirma que notificó a la organización en marzo de 2021 y le concedió varios meses para encontrar otra institución financiera, lo que refuerza su tesis de que no hubo arbitrariedad.
Sin embargo, la defensa de Capital One se enfrenta a un escenario incómodo: apenas dos meses antes de cerrar las cuentas de Trump, la entidad había aceptado pagar una multa de 390 millones de dólares a la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro por no implementar un programa eficaz de prevención de lavado de dinero.
Esta coincidencia temporal ha alimentado las sospechas de la familia Trump, que ha señalado que Capital One “fabricó una justificación posterior a los hechos” seleccionando transacciones aisladas de años anteriores que nunca habían sido motivo de preocupación.
La demanda, que involucra aproximadamente 385 cuentas vinculadas a la Trump Organization, Eric Trump y negocios afiliados, ha sido desestimada en dos ocasiones por el juez federal Roy Altman, designado por Trump, por deficiencias procesales, aunque se ha permitido a los demandantes presentar versiones enmendadas.
El litigio continúa mientras Capital One argumenta que las acusaciones de la Trump Organization son “equivocadas” y están basadas en “citas seleccionadas sin el contexto completo” de los documentos presentados ante el tribunal.
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La administración Trump, por su parte, firmó en agosto de 2025 una orden ejecutiva que prohíbe el “debanking” discriminatorio, y el presidente también demandó a JPMorgan Chase por 5 mil millones de dólares por acusaciones similares.
El caso expone una tensión estructural en el sistema financiero estadounidense: los bancos están obligados a cumplir con rigurosas normas antilavado, pero cuando ese cliente es el presidente de Estados Unidos, la línea entre el cumplimiento normativo y la persecución política se vuelve peligrosamente difusa.
